人保財險公司合規內控評價工作總結|人保財險公司合規內控評價工作總結

            發布人: 阿康范文網  |   格式:DOC  |   點擊:  |  發布日期: 2019-01-06
            摘要:近年來,黨中央、國務院將維護金融安全和防范金融風險放到了更加突出的位置,2015年以來,保監會先后開展了“兩兩”專項檢查、“兩兩”專項檢查回頭看、農業保

              近年來,黨中央、國務院將維護金融安全和防范金融風險放到了更加突出的位置,2015年以來,保監會先后開展了“兩兩”專項檢查、“兩兩”專項檢查回頭看、農業保險、大病保險等一系列檢查,2017年4月份以來陸續印發強監管、防風險、治亂象、補短板和支持實體經濟發展的“1+4”系列文件,強監管、嚴監管、深監管的態勢正在形成。

              一、我省合規內控工作開展的基本情況

              強化合規內控建設是當前外部環境的客觀要求,同時更是公司實現高質量發展轉型的內在必然。近年來,我省分公司堅持多措并舉,持續強化合規內控建設,促進合規內控管理水平的持續提升。

              一是開展基層內控體系建設項目,促進基層合規內控機制的不斷完善;

              二是編制《合規經營紅線手冊》,著力提升各級管理者及全體員工的主動合規的意識;

              三是建立健全風險防控聯動機制,促進三道防線各司其職、協調配合;

              四是通過風險排查、檢查及審計加大對反洗錢、反壟斷、非法集資、互聯網保險、客戶信息保護、農業保險、商業車險、中介業務等重點領域和關鍵環節的風險防范及合規經營管控力度;

              五是創新管理工具。開發風險數據預警監控平臺,梳理銷售、承保、農險、理賠、反洗錢等環節七大類35個風險點,通過平臺對風險數據實行實時監控預警,并對整改落實情況監督評價,定期通報,提升合規內控工作的管理成效。

              六是強化考核,建立了對機構及人員的多層次的合規內控考核機制,充分發揮考核導向作用,促進風險防控及合規經營各項舉措落地。

              二、江蘇保監局《合規內控情況評價辦法》在我省的貫徹落實情況

              (一)高度重視、強化宣導

              在江蘇保監局《江蘇保險公司合規內控情況評價辦法》(以下簡稱《辦法》)出臺后,我省分公司高度重視,在轉發江蘇保監局文件的同時,對要求全省系統加強對《辦法》和相關指標及評價標準的學習研究,并在全省系統對《辦法》進行宣導與解讀,對貫徹落實《辦法》做出全面部署,要求全省各級機構要認識到合規內控情況評價是監管部門促進保險公司增加合規意識,提升內控管理水平的重要舉措。

              (二)積極整改、強化問責

              在每季度保監局合規內控評價指標評分結果分布后,我省分公司都進行點評并全省通報,認真分析失分的原因,要求全省系統處理好內控合規與經營發展的關系,對管控薄弱和失分較多的環節制定了配套的考核獎懲辦法。確保有效整改。如針對“大商險及各類招投標業務多次未履行事前報告及事后核查制度”的問題,我省分公司對南京、南通、鎮江公司相關8名責任人給予經濟處罰12000元,并進行全省通報。

              (三)完善機制、強化執行

              針對我省在保監局《辦法》實施后,我省分公司評價結果多次排名靠后,公司領導因此受到監管約談,我們認真總結原因,除少數單位和個別員工對《辦法》理解不透、認識不足外,我們認為更重要的是缺少一套強有力的配套政策保障《辦法》的執行落地。為此,省分公司紀委召開二次專題紀委會,研究制定了《關于進一步落實<江蘇保險公司合規內控情況評價辦法>開展違規事項問責的實施細則》(蘇人保財險合電函〔2018〕5號),從2018年1月1日起實施,明確了對相關機構及人員的問責標準,保障《辦法》得到有效執行。規定凡違反保監局合規內控評價要求、造成公司被保監局通報的情形,分別對責任機構、部門和責任人實施問責。

              機構問責:凡屬主觀不作為造成的,對涉及的市分公司和省分公司相關職能部門,取消其當年參加評優評先的資格。

              人員問責:凡屬主觀不作為造成的,對涉及市分公司主要負責人、省分公司相關職能部門主要負責人進行扣減薪酬,每發生一次扣減5000元,不設上限;對具體經辦人員,每發生一次扣減3000元,不設上限,由省分公司合規部發文進行通報處罰。同一市分公司或省分公司職能部門當年累計三次(含三次)以上,將按照《中國人民財產保險股份有限公司對違法違規責任人處理的暫行規定》第十七條的規定,對上述責任人進行警告處分。

              從目前執行情況來年,效果良好,今年一季度評價結果明顯好于去年。后續,我省分公司持續關注評價薄弱并及時應對。

              三、下一步工作舉措

              今后,我省分公司進一步通過強化宣導、考核、問責等舉措,密切關注合規內控評價結果的變化情況,對出現的問題及時出臺應對措施,確保江蘇保監局的合規內控評價工作在我省得到全面、不折不扣的執行,通過《辦法》的施行,進一步促進我省分公司完善風險控制體系,提升合規經營水平,更好地發揮合規引領作用。

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